Compliance officer

Banque — Banque d'investissement & financement

Description du métier

Présentation

 

Le compliance officer travaille au sein d’une banque d’investissement.

 

Missions principales

 

Les missions d’un compliance officier sont les suivantes :

- assurer la systématisation des contrôles sur l\'ensemble du périmètre Risques
(opérationnels et marché), de la mise à jour de la cartographie des risques, de toutes les problématiques liées à la lutte contre le blanchiment.
- prendre en charge la veille réglementaire, des diagnostics sur la mise en œuvre de la règlementation ainsi que de la mise à jour du plan de contrôle au gré des évolutions légales et réglementaires.
- suivre la correspondance avec les autorités de contrôle (AMF, FCP...)
- participer à la formation des opérationnels sur lesdits sujets.
- vérifier la conformité des contrats signés.

 

Profil demandé

Formation supérieure BAC +4/5, avec une spécialisation en Finance, Risques, Contrôle Permanent et/ou Audit et/ou études juridiques (juriste ou avocat)

Expérience en tant que Compliance Officer est requise que ce soit en entreprise (banque ou Société d\'Investissement) ou en Cabinet, notamment chez un \" BIG 4 \" en Business Risk Services ou en Advisory / Conseil en conformité / Audit Interne.
- Connaissance de la réglementation bancaire (97-02, KYC, etc).
- Une expérience en marchés de capitaux est fortement appréciée.

Rémunération

 

Non renseigné

 

Types d’entreprises

 

Banques d’investissements

 

 

Recruteurs conseillés


Exane

Goldman Sachs

Morgan Stanley

Natixis

Crédit Agricole CIB

 

Formations conseillées

 

ESCP EUROPE

Mastère Spécialisé Finance

 

Sciences Po Paris

Executive master Finance d\'entreprise et marchés de capitaux

 

Université Paris 1 Panthéon Sorbonne

Master 2 Recherche Finance de marché

 

Université Paris Dauphine

Master pro Finance: Banque d\'investissement et des marchés

 

Institut d\'Etudes Politique de Strasbourg

Master Finance d\'Entreprise et Pratique des Marchés Financiers

 

Témoignages

Curiosité intellectuelle et rigueur

Mon métier :Adapting, implementing group procedures, policies and actions plans following AMF, CSSF and FINMA guidelines in our business units. Conducting regulatory enforcement and sanctions follow-up. Banking regulators, audit and IG recommendations monitoring. Contributing to internal reports, risk mapping and monthly compliance committee. Implementing several procedures and reporting recommendations about our business units localized in foreign countries such as Switzerland, Channel Islands, Luxemburg, Singapore etc.

Attraits du métier :Le contrôle des opérations, la constante nouveauté des problèmes rencontrés, le travail de recherche d'analyse, les risques à gérer etc...

Points négatifs :Aucun.

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Curiosité intellectuelle et rigueur.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière  :Avoir déjà une expérience dans une banque sur un autre domaine.

Anonyme
Capacité d’analyse et de synthèse.

Ma carrière :Stage – Fiscalité sur titres – Opérations sur titres : Réaliser des Projets en relation avec le FO , veille Fiscale

Stage - Gestion de Patrimoine : Réaliser 40 formations sur un univers de besoin ou sur des thèmes juridiques et fiscaux

Cabinet Indépendant Prestige Invest Conseil : Réalisation de travaux relatifs au métier de gestionnaire de patrimoine.

Etude Notariale : Participer au déroulement de ventes, de successions. Participer aux différents postes de l’Etude notariale (secrétariat, comptabilité, négociations immobilières, aux différents actes réalisés).

SCP Avocats : Participer au déroulement des rendez-vous au cabinet et extérieurs. Etude de dossiers.

Mon métier :Le compliance officer doit assurer la conformité des opérations qui sont réalisées sur les produits financiers. Pour cela nous pouvons compter sur divers dispositions : législatives, réglementaires, directives, règles internes qui sont applicables aux activités.

Attraits du métier :Au regard des différents textes, le compliance officer doit faire l’objet d’un intérêt quotidien.

Points négatifs :Non, pas à mon sens.

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Capacité d’analyse et de synthèse.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Non.




Je suis titulaire d’un Master II obtenu au sein d’une Université parisienne. Cette formation (droit, économie, géopolitique) m’a permis d’effectuer de nombreux stages dont ma première expérience en gestion des risques au sein d’une banque.

Ma carrière :Je suis titulaire d’un Master II obtenu au sein d’une Université parisienne. Cette formation (droit, économie, géopolitique) m’a permis d’effectuer de nombreux stages dont ma première expérience en gestion des risques au sein d’une banque. Alors que j’avais commencé à découvrir le domaine de la communication et de la publicité, j’ai eu l’opportunité d’intégrer le département Sécurité Financière / Lutte Anti Blanchiment d’une grande banque française en stage. J’avais eu l’occasion d’étudier de manière théorique des sujets comme les grandes fraudes financières de type ENRON / PARMALAT, le blanchiment d’argent ou en encore les paradis fiscaux lors de ma formation. Ayant toujours voulu voir comment les banques géraient ces problématiques de manière concrète, j’ai rencontré le responsable de la Conformité de la Banque en question et j’ai accepté sa proposition. Ce fut le point de départ de ma carrière et un tournant dans ma vie professionnelle. J’ai littéralement été fasciné par cette découverte. Découvrir que les comptes des clients faisaient l’objet d’une surveillance et que les opérations sensibles étaient contrôlées par une équipe de spécialistes. Apprendre qu’il fallait communiquer avec les autorités de tutelle sur les cas les plus épineux. Gérer la dualité entre rentabilité financière de la banque et gestion du risque … Par la suite tout s’est enchaîné ! J’ai continué dans cette voie en ayant de nouvelles expériences au sein des services Conformité et Contrôle Interne d’une Banque Privée Suisse, d’un broker, d’une banque d’investissement et en étant aujourd’hui en charge de la gestion des contrôles AML pour une grande banque britannique. Toutes ces expériences m’ont permis de m’imprégner de diverses cultures d’entreprises, de m’inspirer de diverses personnalités et experts et de développer mes compétences intrinsèques.

Attraits du métier :Indéniablement, si vous êtes une personne curieuse ce métier est fait pour vous. En effet, il y a énormément de choses à découvrir : la variété de clients et les problématiques qui en découlent, les us et coutumes de corporations de métiers, les spécificités de réglementation d’un pays à l’autre, la multiplicité des opérations (notamment les opérations de marché), les obligations variées qui reposent sur les banques (AML, KYC, MiFID, reporting, …).
Il y a également un gros travail de formation et surtout de sensibilisation à effectuer à tous les niveaux de la banque. Pour quelqu’un de pédagogue et qui aime bien transmettre du savoir, c’est un élément à prendre en considération même si certains interlocuteurs n’ont guère d’intérêt pour la matière. Il ne faut pas oublier que les commerciaux, qui sont en première ligne face au client, disposent généralement d’indicateurs très pertinents. Ils restent une excellente source de remontée de cas suspects.

Points négatifs :- Résistance au stress. Il faut parfois savoir prendre du recul et ne pas prendre les choses à titre personnel. Lorsque vous décidez de la clôture d’un compte ou d’un refus d’entrée en relation avec un client ou un prospect pouvant générer des gains relativement conséquents pour la banque et le commercial en charge de la relation, vous pouvez vous exposer à des pressions et à des critiques verbales plus ou moins virulentes de la part du « business». Il faut savoir justifier sa décision et tenir le cap le cas échéant.

- Rémunération: même si les standards restent corrects, le niveau de rémunération et de bonus est relativement inférieur à ceux que peuvent toucher les acteurs du front office.

Qualités requises pour réussie dans ce métier :A mon humble avis, les principales qualités d’un Compliance Officer sont les suivantes :


- Pragmatisme: il faut savoir prendre du recul, analyser avec discernement et relativiser les cas que nous étudions. En priorité, il convient de toujours se reposer sur des éléments factuels pour prendre sa décision.


- Diplomatie: il n’est pas toujours évident de concilier les objectifs de rentabilité d’une banque et les risques liés à l’activité bancaire (risque de réputation notamment). Il faut donc savoir être à l’écoute de ses interlocuteurs tout en sachant transmettre un message et impliquer ceux-ci dans le processus de contrôle. Au sein d’une entité nous travaillons tous dans un même sens mais pas à n’importe quel prix. Il faut savoir faire mettre en avant des valeurs telles que l’éthique, la responsabilité sociale ou le respect des lois. Cette implication est d’autant plus dure que les enjeux (financiers notamment) sont importants.

- Remise en question permanente : il faut rester humble, se tenir au courant de l’actualité, de l’évolution de la réglementation et de la jurisprudence et surtout accepter qu’il faut toujours apprendre davantage dans ce domaine (les pratiques et les fraudes évoluent sans cesse et leurs auteurs ont toujours un coup d’avance). => « Il ne faut rien accepter comme acquis» !

- Rigueur et discrétion : il convient d’adopter une démarche structurée dans son travail quotidien et de se montrer discret car une partie des informations manipulées peuvent s’avérer confidentielles (rachat de société, opération de fusion acquisition, coordonnées des clients, …).

- Disposer d’une bonne culture générale : disposer de connaissances larges (juridiques, économiques, linguistiques, …) est toujours un avantage car le Compliance Officer doit avoir une expertise globale.

Anonyme
C'est un métier qui est toujours en mouvement et qui se trouve au coeur de l'activité.

Ma carrière :Après une expérience de juriste droit bancaire au sein d'une Banque privée, j'ai voulu faire évoluer ma carrière comme déontologue. J'ai eu l'opportunité d'exercer ce métier dans diverses structures financières: Banque d'investissement, Société de Gestion et Société de courtage.

Ma formation :Formation Juridique, Master 1 de droit privé spécialisé droit des affaire et Master 2 de Juriste d'entreprise avec un certificat d'aptitude au management à l'EDHEC.

Mon métier :Le métier de déontologue est le métier du respect de la réglementation et des normes propres au milieu bancaire et financier. Concrètement, les domaines dans lesquels le déontologue intervient : la lutte contre le blanchiment, la lutte contre la fraude et la corruption, l'identification des manipulations de cours... Le déontologue doit ensuite reporter au régulateur français toutes activités suspicieuses ou douteuses. On dit souvent que le déontologue est le "gendarme des traders". Il doit notamment assurer la circulation de l'information auprès des collaborateurs, les sensibiliser sur la réglementation et sur le devoir et le droit de chacun notamment par le respect des procédures mises en place et du droit d'alerter ses supérieurs hiérarchiques en cas d'incidents ou soupçons.

Attraits du métier :C'est un métier qui permet de concilier à la fois un esprit juridique avec la compréhension de la norme et de la réglementation avec un aspect opérationnel notamment grâce à la place du déontologue dans la Banque, place qui se situe au coeur de l'activité de marché. C'est un métier qui est toujours en mouvement et qui se trouve au coeur de l'activité. Un déontologue veille au respect des intérêts des clients, des employés et de la structure financière.

Points négatifs :C'est un métier très vaste et très technique, en passant par l'analyse de dossiers clients à la surveillance des transactions du personnel. C'est un métier exigeant avec une très forte responsabilité. 

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Il faut savoir absolument créér un climat de confiance avec tous les collaborateurs, ne pas hésiter à se faire connaître. Ainsi les gens viendront vous voir spontanémenent pour vous relater tout fait suspect. Etre organisé et rigoureux.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière  :Il n'y a pas de profil type pour exercer ce métier, formation juridique, école de commerce, ancien trader. Ce qui est cependant indispensable, c'est la maîtrise de l'anglais et la capacité d'évoluer dans un milieu très exigeant et de savoir se remettre en question en permanence.

 

Blanchard
Mon métier est de sécuriser le dispositif de maîtrise des risques de Compliance et plus généralement de participer à la prévention du risque de réputation, du risque pénal et du risque réglementaire.

Ma carrière :Diplômé du 1er master français dédié à la délinquance financière (MASTER de Prévention des fraude et du blanchiment – Université Robert Schumann de Strasbourg), j’ai commencé ma carrière au sein du service Compliance d’une petite banque spécialisée dans les domaines du commerce international et de la gestion de fortune pour le Moyen-Orient.

J’ai très rapidement rejoint un cabinet de conseils et d’expertises franco-monégasque « IntellEval » dédié aux thèmes de la compliance.

Après avoir participé au développement d’IntellEval, j’ai pris la responsabilité du pôle d’expertises et de conseils Compliance créé lors de son rachat par un éditeur de logiciels bancaires dont une partie des produits est dédiée au filtrage des clients et au monitoring des transactions, « Capital Banking ».

Fort de cette expérience j’ai rejoint depuis bientôt un an l’équipe Compliance de la ligne métier « Private Banking » du groupe Société Générale où je participe à l’élaboration des lignes directrices, à la diffusion des bonnes pratiques et à la supervision des entités du Groupe en matière de Compliance (AML, suitability, market abuse,...).

Ma formation  :-Maitrise de Droit Privé

-Master « Prévention des Fraudes et du Blanchiment

Mon métier :Mon métier est de sécuriser le dispositif de maîtrise des risques de Compliance et plus généralement de participer à la prévention du risque de réputation, du risque pénal et du risque réglementaire.

Cela inclus entre autres :

-Identification et la prévention du risque de réputation

-L’élaboration, la mise en œuvre et le contrôle du respect des règles de conformité

-L’assistance de la direction et des collaborateurs et la diffusion des bonnes pratiques

-Le relais interne et externe sur les sujets de Conformité

Attraits du métier :Les thèmes de la Compliance sont plus que jamais d’actualité, les évolutions légales et réglementaires riches, les pressions des autorités de tutelle de plus en plus importantes et les technique de fraude et de blanchiment de plus en plus sophistiquées.

En somme les métiers de la Compliance sont très dynamiques, de plus en plus valorisés dans l’entreprise et les moyens dédiés à ces fonctions sont de plus en plus importants.

Par ailleurs la variété des thèmes et le caractère transversal de la Compliance permettent d’avoir une vision globale des activités et process de l’établissement.

Les missions du Compliance Officer permettent d’acquérir des compétences très variés sur les différentes activités de la banque.

Points négatifs :Le Compliance Officer est souvent considéré comme le gendarme de la banque, sa participation à la pérennité de l’activité n’est pas toujours perçue à sa juste valeur.

Il ne faut pas oublier que le Compliance officer est d’abord là pour protéger la responsabilité de la banque et de ses collaborateurs.

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Selon moi la qualité 1ère d’un Compliance Officer c’est la « main de fer dans un gant de velours », fermeté et diplomatie.

Il doit savoir poser des limites tout en tenant compte des contraintes opérationnelles.

Outre les considérations éthiques, il doit avoir l’esprit de synthèse, faire preuve d’une bonne communication (l’anglais souvent de rigueur) et savoir se rendre disponible.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :« Travailler beaucoup » et « savoir se rendre disponible » semblent être de bons conseils quelque soit le secteur d’activité.

Même si devenir Compliance Officer aujourd’hui ça se prépare (il existe des MASTER spécialisés sur ces sujets) les premières expériences sont capitales.

Dans un marché de l’emploi difficile les stages sont parfois une solution pour acquérir l’expérience et les compétences exigées par les recruteurs qui se montrent très exigent pour ce type de poste privilégiant parfois l’expérience aux diplômes.

Lescroart
Rigueur

Ma carrière :Étudiant en Ecole de commerce à Paris, je suis actuellement en Contrat de Professionnalisation en Conformité/Compliance.

Mon métier :Contrôle de conformité à la réglementation bancaire, lutte antiblanchiment, protection des données.

Attraits du métier :Il faut aimer les missions de contrôle.

Points négatifs :Idem.

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Rigueur.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Pas idéal pour débuter.

 

Anonyme
Curiosité d'esprit

Ma carrière :Après avoir obtenu le master 2 de « Contrôle des risques, sécurité financière et Conformité » (major de la promotion) j'ai complétée mes connaissances par deux ans d’expérience au sein d'une société de gestion dans le département de la Conformité. Taches effectués : Réalisation des missions de contrôles et des revues de conformité ;  Formation des opérateurs de marchés aux procédures et réglementations applicables ;  Analyse et approbation de la conformité des nouveaux produits et des nouvelles activités ;  Participation à la rédaction des procédures, de différents rapports périodiques ou spécifiques à destination des Autorités de tutelle ou du Groupe  La mise en oeuvre des recommandations des Autorités de tutelle et de l’Audit pour les questions de «Compliance »  Identification des exigences légales et réglementaires et des risques qui en découlent  Création et mise en oeuvre de programmes de conformité en matière de lutte anti-corruption et anti-blanchiment  Participation au dispositif de lutte anti-blanchiment, dans le cadre des conseils prodigués et des contrôles effectués (revue des dossiers clients, analyse des transactions).  Analyse de la conformité aux obligations du RG de l’AMF des équipes de Gestion.

Mon métier :Compliance Officer , contrôle des transactions, de respect d'exigences règlementaires des fonds.

Attraits du métier :Permet de connaitre une grande partie de l'activité de la banque , de l'asset management.

Points négatifs :Non.

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Curiosité d'esprit, l'esprit critique.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Demandez aux experts si vous ne savez pas quelque chose.




Anonyme

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